小额贷款公司采用吸收民间资本入股，再向企业和个人投资的经营模式，与一般金融贷款业务模式相类似，同样蕴藏洗钱风险。然而它的非银行业金融机构的身份，却使其游离于反洗钱金融监管体系之外，因此，对于小额贷款公司存在洗钱风险的问题，应当引起重视。近期，农工党无锡市委针对该问题进行调研，并上报了社情民意信息。

农工党无锡市委通过调研了解到，目前小额贷款公司的洗钱风险问题存在“四难”：一是资金来源难监管。小额贷款公司融资无需严格执行实名制，会计师事务所、工商管理部门无法切实了解股东或投资人的资金来源；二是客户身份难识别。小额贷款公司不能联入“公民身份信息联网核查系统”，对客户身份识别易发生错漏；三是可疑交易难发现。小额贷款公司未实行“大额和可疑交易报告制度”，工作人员也缺乏反洗钱知识及业务技能和经验，客观上很难发现可疑交易；四是法律责任难明确。小额贷款公司不属于银行业金融机构，审批监管均由地方负责，而相关法律法规未明确其应履行的反洗钱的法律责任和义务。

针对上述问题，农工党无锡市委通过中共无锡市委统战部报送了党外人士统战信息，提出《谨防小额贷款公司成为洗钱新途径》的党派建议，从完善制度规定、构建监管体系、搭建身份查证平台、帮助业务培训等多个方面提出了一些基本解决思路。文中提示问题部分具有前瞻和预见，得到了中共无锡市委领导的高度重视。6月23日，中共无锡市委副书记、代市长汪泉批示“请市金融办加强监管，堵塞漏洞”要求市金融办对此问题进行认真研究，尽快拿出解决办法。市政府办公室为此专门下发锡政办批督〔2013〕098号《督查通知》，要求相关部门尽快研究新情况，认真调研和办理，并及时将办理情况报送市政府督查室，对党外人士的意见建议给予了高度重视。