【提案摘编】建议实施“一带一路”战略 要积极推进人民币“融入”非洲
来源：农工党中央 时间：2016-03-10 00:00:00 编辑：陈静
近年来中非经贸增长迅速，人民币结算虽有所增长，但占贸易量比重大大低于其他区域，造成这种现象的主要原因有:
一是缺少双边或多边政府制度化推进安排。一些非洲大国表现出较强的人民币推广意愿，但具有明显的单边性，不属于双边政府层面的合作。人民币国际化地域推进策略为“周边化、区域化、全球化”，与其他地区相比非洲在区域路径选择上战略作用被低估。
二是市场壁垒严苛，大宗商品定价尚未突破。非洲多数国家外汇管制严苛，减少了人民币留存和存款的可能。在中非贸易结构中，中国出口以工业品为主，可替代性强，出口企业交涉力弱是阻碍本币使用主要因素之一。中国进口以石油等大宗商品为主，石油等大宗商品多以美元计价。人民币在大宗商品定价领域尚无突破，限制了人民币在非洲的推广。
三是人民币在非洲认知度较低，交易不活跃。美元流动性远高于人民币，数十年来非洲形成了以美元为主的计价结算体系，美元仍然是非洲国家首选。非洲离岸人民币市场规模有限，不能自我循环和平衡，迄今为止没有任何非洲政府、金融机构或企业在中国境内、香港或非洲证券市场发行人民币债券。
四是中资银行偏少，外资银行业务存在短板。目前中资银行“走出去”步伐远远落后于外资银行，目前仅在非洲的南非和赞比亚设有经营性机构，非洲人民币国际化缺乏足够的金融机构支撑。渣打银行等外资银行虽覆盖国家多，但在人民币政策掌握、资金实力和清算渠道上存在短板，难以有效推广人民币。
人民币国际化是长期战略，而非洲人民币离岸市场仍有待积极培育和有序推进，为此建议:
一是要积极推进人民币国际化。在国家非洲战略大格局下，要高度重视非洲在人民币国际化进程中的战略作用：1.继续签署货币互换协议。在非洲国家货币贬值和资本流出压力较大的背景下，各国有稳定汇率需要，要签署双边本币互换协议，有助于非洲国家遏制货币贬值；2.推动人民币直接兑换和挂牌交易。建议指定中资银行为人民币直兑做市商，汇率允许在中国人民银行设定中间价的一定范围内波动，通过直兑带动人民币在双边贸易中用于计价结算；3.推动大宗商品人民币定价。可依托铁、铜、原油等最大进口国地位，以具备市场优势的大宗商品为切入点，在重大项目中有意识地将能源、资源产品作为抵押品和还款保障，建立并完善人民币资源定价规则；4.推动人民币成为储备货币。人民币利率高于美元，非洲人民币储备需求旺盛，可成为人民币储备货币职能首选区域。建议选择外汇储备较多的阿尔及利亚、南非等国重点推动人民币成为其储备货币；5.推动人民币债券发行。非洲发行人评级一般较低，离岸人民币债券发行不要求信用评级，契合了非洲发行人的需要，同时相对于非洲货币的高利率，发行人民币债券意味着拓展了低成本的融资渠道，有利于促进非洲人民币债权的积累和资源类产品的人民币计价。
二是要服务经贸，加大货币输出。1.推动人民币成为从非洲进口石油、矿业资源的结算货币，降低汇率风险，利用进口渠道输出人民币。对适应非洲基础设施建设需要的铁路机车、通讯等优势产品出口，接受人民币支付作为回流渠道；2.抓住目前人民币升值预期减弱、汇率趋于均衡的时机，在非洲大型项目融资安排中，推广人民币贷款、贸易融资，通过融资渠道输出人民币；3.应将向非洲转移产业同人民币国际化结合，加快中资企业“走出去”，金融形态输出人民币，物质形态输出资本品，扩大人民币对非投资规模；4.适度加大医疗、农业、教育等领域援助，推动人民币从对非援助渠道更多地进入非洲受援国。
三是要加快建设离岸货币中心。南非具有建立离岸人民币中心的天然优势，作为非洲的经济金融中心，是中非经贸桥头堡，也是非洲唯一的金砖国家和唯一的G20成员国，约翰内斯堡拥有成熟的金融基础设施和发达的法律监管框架。建议支持南非离岸人民币中心建设，提高约翰内斯堡人民币交易、清算和结算能力。
四是要发挥中资银行服务功能。应加快增设中资银行非洲分支机构的步伐，建立并完善覆盖非洲主要区域的机构网络。在人民币汇率双向波动的新常态下，应加快推出管理汇率风险的产品。此外，非洲人民币清算尚在起步阶段，中资银行应向更多非洲银行提供代理清算服务，建立覆盖更广的清算网络，提升非洲市场人民币认知度，充分利用既有的人民币清算渠道，提供服务和清算便利。
建议承办单位：中国人民银行等
一是缺少双边或多边政府制度化推进安排。一些非洲大国表现出较强的人民币推广意愿，但具有明显的单边性，不属于双边政府层面的合作。人民币国际化地域推进策略为“周边化、区域化、全球化”，与其他地区相比非洲在区域路径选择上战略作用被低估。
二是市场壁垒严苛，大宗商品定价尚未突破。非洲多数国家外汇管制严苛，减少了人民币留存和存款的可能。在中非贸易结构中，中国出口以工业品为主，可替代性强，出口企业交涉力弱是阻碍本币使用主要因素之一。中国进口以石油等大宗商品为主，石油等大宗商品多以美元计价。人民币在大宗商品定价领域尚无突破，限制了人民币在非洲的推广。
三是人民币在非洲认知度较低，交易不活跃。美元流动性远高于人民币，数十年来非洲形成了以美元为主的计价结算体系，美元仍然是非洲国家首选。非洲离岸人民币市场规模有限，不能自我循环和平衡，迄今为止没有任何非洲政府、金融机构或企业在中国境内、香港或非洲证券市场发行人民币债券。
四是中资银行偏少，外资银行业务存在短板。目前中资银行“走出去”步伐远远落后于外资银行，目前仅在非洲的南非和赞比亚设有经营性机构，非洲人民币国际化缺乏足够的金融机构支撑。渣打银行等外资银行虽覆盖国家多，但在人民币政策掌握、资金实力和清算渠道上存在短板，难以有效推广人民币。
人民币国际化是长期战略，而非洲人民币离岸市场仍有待积极培育和有序推进，为此建议:
一是要积极推进人民币国际化。在国家非洲战略大格局下，要高度重视非洲在人民币国际化进程中的战略作用：1.继续签署货币互换协议。在非洲国家货币贬值和资本流出压力较大的背景下，各国有稳定汇率需要，要签署双边本币互换协议，有助于非洲国家遏制货币贬值；2.推动人民币直接兑换和挂牌交易。建议指定中资银行为人民币直兑做市商，汇率允许在中国人民银行设定中间价的一定范围内波动，通过直兑带动人民币在双边贸易中用于计价结算；3.推动大宗商品人民币定价。可依托铁、铜、原油等最大进口国地位，以具备市场优势的大宗商品为切入点，在重大项目中有意识地将能源、资源产品作为抵押品和还款保障，建立并完善人民币资源定价规则；4.推动人民币成为储备货币。人民币利率高于美元，非洲人民币储备需求旺盛，可成为人民币储备货币职能首选区域。建议选择外汇储备较多的阿尔及利亚、南非等国重点推动人民币成为其储备货币；5.推动人民币债券发行。非洲发行人评级一般较低，离岸人民币债券发行不要求信用评级，契合了非洲发行人的需要，同时相对于非洲货币的高利率，发行人民币债券意味着拓展了低成本的融资渠道，有利于促进非洲人民币债权的积累和资源类产品的人民币计价。
二是要服务经贸，加大货币输出。1.推动人民币成为从非洲进口石油、矿业资源的结算货币，降低汇率风险，利用进口渠道输出人民币。对适应非洲基础设施建设需要的铁路机车、通讯等优势产品出口，接受人民币支付作为回流渠道；2.抓住目前人民币升值预期减弱、汇率趋于均衡的时机，在非洲大型项目融资安排中，推广人民币贷款、贸易融资，通过融资渠道输出人民币；3.应将向非洲转移产业同人民币国际化结合，加快中资企业“走出去”，金融形态输出人民币，物质形态输出资本品，扩大人民币对非投资规模；4.适度加大医疗、农业、教育等领域援助，推动人民币从对非援助渠道更多地进入非洲受援国。
三是要加快建设离岸货币中心。南非具有建立离岸人民币中心的天然优势，作为非洲的经济金融中心，是中非经贸桥头堡，也是非洲唯一的金砖国家和唯一的G20成员国，约翰内斯堡拥有成熟的金融基础设施和发达的法律监管框架。建议支持南非离岸人民币中心建设，提高约翰内斯堡人民币交易、清算和结算能力。
四是要发挥中资银行服务功能。应加快增设中资银行非洲分支机构的步伐，建立并完善覆盖非洲主要区域的机构网络。在人民币汇率双向波动的新常态下，应加快推出管理汇率风险的产品。此外，非洲人民币清算尚在起步阶段，中资银行应向更多非洲银行提供代理清算服务，建立覆盖更广的清算网络，提升非洲市场人民币认知度，充分利用既有的人民币清算渠道，提供服务和清算便利。
建议承办单位：中国人民银行等
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